中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安

　　秋风送爽，丹桂飘香，中秋佳节来临之际，正是外出旅游、探亲访友的好时机。在这温馨欢乐的氛围下却也隐匿着洗钱犯罪的陷阱，手段花样繁多，令人防不胜防。下面介绍一些中秋期间常见的洗钱套路，帮助大家远离洗钱，欢度中秋! 

　　一、经典案例 

　　案例1：借助人民币礼品盒转变资金性质。 

　　中秋将至，走亲访友的人们往往会送上月饼、鲜花礼盒，犯罪分子也瞅准了这个商机进行洗钱。洗钱团伙通过网络平台联系到商家，定制需求是在月饼、鲜花礼盒内搭配大量现金。犯罪分子将定制“资金”转账至商户的银行账户内，由商户取出现金后放入礼盒，再配送到犯罪分子指定的收货人手中，最终达到洗钱的目的。 

　　提示： 

　　客户要求定制礼盒并搭配大量现金可能涉嫌新型洗钱犯罪犯罪分子在向商户转账时会拆分金额凑够礼盒内现金数额。商户在收到此类定制需求时务必提高警惕，避免被犯罪分子利用参与洗钱。 

　　案例2:奖券兑换洗钱。 

　　犯罪分子精心设计了一种以月饼券、蟹券、粽子券销售兑换的商业模式闭环，从而完成洗钱。例如，假设一盒月饼成本只有50元，犯罪分子假借某厂商名义印制了面额200元的月饼券，并以100元的价格卖给经销商。经销商以80元的价格卖给客户甲，客户甲将其送给了好友乙。但是，乙并不喜欢吃月饼，在路过某商场的时候以60元卖给了黄牛丙。最后，黄牛丙以90元的价格买给了另一位喜欢吃月饼的客户丁。在上述洗钱链条上，犯罪分子“空手套白狼”，获利100元；经销商获利20元；客户甲达到消费目的，未获利但送了人情；客户乙获利60元；黄牛丙获利30元；客户丁也有获利，以90元的价格买回了面额200元的月饼。在上述奖券兑换模式中，犯罪分子隐匿更深，更难被发现。 

　　（二）洗钱罪最新司法解释 

　　8月19日上午，最高人民法院、最高人民检察院联合召开新闻发布会，发布《赌球在线平台》（下称《赌球平台》）。《赌球平台》自2024年8月20日起施行。 

　　《赌球平台》共13条，主要内容包括：一是明确“自洗钱”、“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。二是明确洗钱罪“情节严重”的认定标准。三是明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形。四是明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等罪的竞合处罚原则。五是明确罚金数额标准。六是明确从宽处罚的标准。 

　　《赌球平台》明确，洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。 

　　《赌球平台》将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。明确通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。 

　　犯洗钱罪，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金的，判处一万元以上罚金；判处五年以上十年以下有期徒刑的，并处二十万元以上罚金。 

   案例来源：1.【赌球在线平台】中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安｜宁波银行；2.每日经济新闻